Cash-Management / Liquiditäts-Planung
Im Bereich des Cash-Managements werden die valutarischen Salden pro Bankkonto und pro Arbeitstag ermittelt und in der Liquiditäts-Übersicht dargestellt.
Die im Umlauf befindlichen Geldein- und Ausgänge werden berücksichtigt. Dazu werden die Werte aus den Bank-Kontoauszügen, den Salden der Geldtransit- und der Scheckkonten etc. herangezogen.Im Bereich der Liquiditäts-Planung werden die Banksalden um die Plandaten (Budget-Planung) und um die manuell zu erfassenden, wiederkehrenden Zahlungen (Investitionen, Lohn + Gehalt, Lohn- und Umsatzsteuer, Leasing-Raten etc.) ergänzt.
Die Offenen Posten werden unter Berücksichtigung der durchschnittlichen Zahldauer nach Fälligkeit bewertet und die Plan-Umsätze den Ist-Werten gegenübergestellt.
Dies bedeutet die ständige Überprüfung des Soll-Ist-Zustandes. Abweichungen werden frühzeitig erkannt und ermöglichen eine entsprechende Reaktion.
Die kurzfristige Liquiditäts-Übersicht kann mit und ohne Details gedruckt werden. Auf einer Seite werden jeweils 12 Arbeitstage dargestellt.
Die mittelfristige Liquiditäts-Planung kann innerhalb des ausgewählten Zeitraums (bis zu 2 Jahren) in folgenden Zeitabschnitten dargestellt werden:
- wöchentlich (zu einem bestimmten Wochentag)
- dekadenweise
- halbmonatlich
- per Ultimo
