| Cash-Management / Liquiditäts-Planung |
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Im Bereich des Cash-Managements werden die valutarischen Salden pro Bankkonto und pro Arbeitstag ermittelt und in der Liquiditäts-Übersicht dargestellt. Die im Umlauf befindlichen Geldein- und Ausgänge werden berücksichtigt. Dazu werden die Werte aus den Bank-Kontoauszügen, den Salden der Geldtransit- und der Scheckkonten etc. herangezogen.Im Bereich der Liquiditäts-Planung werden die Banksalden um die Plandaten (Budget-Planung) und um die manuell zu erfassenden, wiederkehrenden Zahlungen (Investitionen, Lohn + Gehalt, Lohn- und Umsatzsteuer, Leasing-Raten etc.) ergänzt. Die Offenen Posten werden unter Berücksichtigung der durchschnittlichen Zahldauer nach Fälligkeit bewertet und die Plan-Umsätze den Ist-Werten gegenübergestellt. Dies bedeutet die ständige Überprüfung des Soll-Ist-Zustandes. Abweichungen werden frühzeitig erkannt und ermöglichen eine entsprechende Reaktion. Die kurzfristige Liquiditäts-Übersicht kann mit und ohne Details gedruckt werden. Auf einer Seite werden jeweils 12 Arbeitstage dargestellt. Die mittelfristige Liquiditäts-Planung kann innerhalb des ausgewählten Zeitraums (bis zu 2 Jahren) in folgenden Zeitabschnitten dargestellt werden:
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